יועץ פיננסי מוסמך הוא בעל מקצוע שיש לו רקע מקצועי ואקדמאי בניהול פיננסי, בנקאות, עסקים ועוד. לרוב, זהו אדם בעל ניסיון עשיר בתפקידים פיננסיים בכירים, בארגונים שונים, בעל קשרים, ידע, יכולות וכלים, שיכולים לעזור לכם לקדם את העסק שלכם באינספור דרכים יצירתיות.
אבל האם ומתי כדאי לתת ליועץ פיננסי גישה לכספים של העסק?
מה עושה יועץ פיננסי?
יועץ פיננסי מעניק מגוון רחב של שירותי ייעוץ, ליווי והדרכה בתחום הפיננסים ללקוחותיו השונים. יש יועצים פיננסים שעובדים עם משפחות, כדי לעזור להם לאזן את האוברדרפט, לצאת ממצבים כלכליים מורכבים ולהתנהל בצורה מחושבת יותר. יש יועצים פיננסיים שמייעצים לארגונים וחברות, לצורך ליווי תהליכי צמיחה של הארגון, התייעלות, חיסכון כספי לצורך הגדלת רווחים ועוד.
יועצים פיננסים אחרים מתמקדים בליווי עסקים מתחילים הזקוקים להכוונה והנחיה לגבי בנייה נכונה של תוכנית עסקית, קביעת יעדים פיננסים לעסק ועוד.
לרוב, יועץ פיננסי מוסמך נפגש עם הלקוחות שלו, מקבל מהם מידע על הנושאים שמטרידים אותם ועל היבטים פיננסים שונים שמטרתם לתת לו את כל המידע האפשרי לצורך ניתוח המצב והתווית מסלול מומלץ לצורך הגעה ליעדים.
אבל כמו שרואה חשבון לא מקבל גישה חופשית לכספים של הארגון, שכן אין לו צורך בכך למילוי תפקידו, כך גם יועץ פיננסי מוסמך, אינו זקוק לגישה ישירה לכספים של העסק.
אז איך יועץ פיננסי מנהל את העניינים הפיננסיים של הארגון?
יועץ פיננסי כשמו כן הוא – יועץ. תפקידו אינו לנהל במקומכם את העסק, או את הכספים של העסק, אלא ללמד אתכם, או את העובדים הרלוונטיים בארגון, כיצד לנהל את הכספים שלכם בחוכמה, כדי להרוויח יותר, כדי לעמוד ביעדים, כדי לצאת ממשברים וכן הלאה.
שירותים שאפשר לקבל מיועץ פיננסי
- עריכת תוכנית עסקית – מתאים בעיקר לעסקים וארגונים בתחילת דרכם שרוצים להתוות לעצמם דרך בטוחה וצלחה כדי לעמוד ביעדים וליצור קווים מנחים לטווח ארוך.
- ליווי משברים – כמעט כל עסק וארגון נקלעים למשבר בתקופות שונות בחיי העסק. ליווי מקצועי בעתות משבר מאפשר לעסק לקבל פרספקטיבה שונה על המתרחש, כלים מקצועיים להתמודדות ופתרונות יצירתיים.
- ליווי תהליכי צמיחה – תהליכי צמיחה בעסק הם מבורכים, אבל ביצוע לא מקצועי או לא יעיל שלהם, עלול לגרום לפגיעה כלכלית. לכן, ליווי מקצועי של יועץ פיננסי מוסמך, יכול להבטיח תכנון נכון של תהליכי צמיחה בריאים, עם יעדים ריאלים וברי השגה, ללא פגיעה בקיים.
- התייעלות – כל עסק יכול להרשות לעצמו להתייעל. תהליכי התייעלות מאפשרים צמיחה, חיסכון, הקטנת הוצאות והגדלת רווחים, אבל לפעמים צריך עיניים מקצועיות חיצוניות כדי לראות את הפוטנציאל ולגלות את הדרך הנכונה לממש אותו.
לסיכום, ייעוץ פיננסי מוסמך הוא כל מה שהעסק שלכם צריך ולא ידעתם. רוצים לגלות עוד על ייעוץ פיננסי לעסקים? לחצו: https://www.mvp-business.co.il
