כל אדם צריך בשלב כזה או אחר לחשוב על מה שהוא ישאיר אחריו. בין אם אתם מרובי נכסים, בעלי עסק או אפילו אם אתם רק צריכים להחליט על כמה פריטים חשובים במיוחד, תכנון נכון של העיזבון שלכם מראש הוא דבר קריטי, שלא ניתן להפריז בחשיבותו. אם אתם רוצים כמה טיפים על איך עושים את זה נכון, המאמר הבא הוא בשבילכם.
האחריות הגלומה בניהול בירושות
רוב הסיכויים שנושא הירושות והצוואות זר לכם, שהרי זה לא בדיוק משהו שעושים על בסיס שבועי, נכון? אז קודם כל, כמו כל נושא אחר יש המון מידע זמין באינטרנט, אבל מאחר ויש לא מעט מורכבות חוקית בנושא, אנחנו ממליצים על התייעצות עם עו״ד מומחה לתחום, כמו עו"ד צוואות וירושות – עקראוי את מזרחי ושות'.
הבנה של מבנה המיסוי ובניית תיק הירושה
בישראל אין מס על ירושות, אולם ישנם יוצאים מהכלל גם לנושא זה. אם החלטתם להשאיר אחריכם נכסי מקרקעין או דירות, אתם עלולים להפתיע את קרובי המשפחה שלכם עם מיסוי לא צפוי. חשוב להכיר את החוקים והתקנות בנושאים אלו על ידי התייעצות עם עורך דין מומחה לתחום.
תקשורת שקופה ומכבדת מעל הכל
ירושה וצוואה הם נושאים רגישים. מדובר באירוע מורכב, שעלול להיות מאוד רגיש לבני המשפחה עם הרבה אמוציות מעורבות. חשוב, ואפילו רצוי, לתקשר באופן פתוח וכן עם בני המשפחה השונים, ללמוד את הציפיות והרצונות שלהם. התייחסות מכבדת לרצונות שלהם תוביל להחלטות טובות יותר לכולם.
החשיבות של ייעוץ מקצועי
בנייה של ירושה טובה היא עניין אסטרטגי כמו שהיא עניין רגשי. כבר עכשיו יש צורך בבנייה של תוכנית ביטוחית להגנה על הנכסים שאתם תהיו מעוניינים להשאיר אחריכם. מעורבות של רואי חשבון ויועצי מס יכולה להבטיח שהשארתם אחריכם את מינימום הבעיות והמיסוי האפשרי, ובנייה של תיק צוואה חכם עם מומחה לתחום יבטיח שגם ברגע הקשה והמורכב הזה, בני המשפחה שלכם ידעו כמה הם היו חשובים עבורכם.
הערכת שווי ובניה של איזון ירושתי
אחד הכלים הטובים ביותר לתכנון נכון הוא שיערוך מדויק. אולי זה מרגיש לכם הוגן להשאיר לילד אחד דירה ולאחר את העסק, אבל בלי וידוא מדויק של השווי הפוטנציאלי או החובות והמיסוי הנלווה אליהם, אתם עלולים להשאיר אחריכם הרבה רגשות מתסכול ותחושה של קיפוח, דווקא כשניסיתם ליצור שוויון.
מעבר רק לזכויות – הכירו גם את החובות
ירושה היא הרבה מעבר לשאלה מה השארתם לזכות השאירים שלכם. לעיתים החוק עלול להוביל גם להישארות של החובות שלכם. מעבר לפתרון של תשלום מלא והסדר מול הנושים, אתם יכולים, בשיתוף עם עו״ד לנושא, לבנות הסדר ואסטרטגיה שיקלו על בני המשפחה במקרים של חובות.
לסיכום
תכנון עזבון הוא הליך משפטי מורכב, רגשי ומלא באמוציות, אבל בעזרת תקשורת נכונה ותכנון חכם תוכלו לדעת שעשיתם את המקסימום על מנת להגן על רכושכם, להבטיח את העתיד הכלכלי של בני משפחתכם ככל האפשר, ושהכוונה שלכם לעשות טוב אכן הושגה, בלי חובות או מיסים מיותרים ומעיקים.
